Le monde de l’investissement est une entité en constante mutation, qui continue d’évoluer en fonction des changements de l’économie mondiale, des événements politiques et des bouleversements sociaux. C’est particulièrement vrai ces derniers temps, où l’on a assisté à un certain nombre de renversements de tendance significatifs en matière d’investissement, tant sur les marchés développés que sur les marchés émergents.
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Malgré cette nature changeante et imprévisible, il existe une série de règles fondamentales que tous les investisseurs doivent respecter s’ils veulent réussir. Ces règles reposent sur le principe philosophique du déterminisme, selon lequel les investisseurs doivent adhérer à leur philosophie à tout moment et comprendre les lois sous-jacentes qui régissent le changement.
Dans ce contexte, quels sont les principaux conseils que les investisseurs devraient suivre lorsqu’ils envisagent d’engager leurs capitaux en 2014 ? Considérons les points suivants :
1. N’investissez jamais plus que ce que vous êtes prêt à perdre
Pour commencer, il ne faut jamais engager plus que ce que l’on est prêt à perdre en investissant un capital. Il est donc important d’évaluer pleinement votre situation financière avant de vous engager, en accordant une attention particulière au véhicule d’investissement choisi, à votre niveau de revenu disponible et à tout rendement potentiel. Le non-respect de cette règle créera un cycle débilitant d’endettement et de pertes et vous obligera peut-être à prendre des risques inconsidérés pour récupérer votre capital.
2. Constituer un fonds d’urgence
Dans le même ordre d’idées, les investisseurs les plus expérimentés ont tendance à fonctionner selon leurs moyens financiers tout en développant un fonds de prévoyance viable. Il s’agit d’une nécessité pour quiconque apprécie la gestion des risques, car ce capital peut être utilisé pour compenser les pertes, équilibrer votre compte de négociation et fournir une sécurité en cas de ralentissement économique. Un fonds de prévoyance peut être utilisé à d’autres fins, en fonction de vos besoins spécifiques, et vous offre généralement une certaine flexibilité dans votre quête de rentabilité maximale.
3. Développer votre portefeuille d’investissement au fil du temps
Une autre règle fondamentale d’un investissement réussi concerne le choix du moment, car vous devez vous adapter à votre rythme et développer votre portefeuille au fil du temps. Que vous souhaitiez investir principalement dans des produits dérivés, tels que les devises, ou dans des produits physiques, tels que les actions ou l’immobilier, vous devez commencer lentement et chercher à développer votre portefeuille en fonction du rendement qu’il génère. La patience est la clé de l’accès aux gains à long terme, en particulier dans un climat économique volatil ou imprévisible.
4. Diversifier son portefeuille
Lorsque vos revenus financiers commencent à augmenter, vous devriez chercher à diversifier votre portefeuille et à investir dans un plus grand nombre de secteurs du marché. Cela permet non seulement de compenser le risque potentiel posé par le déclin économique et les changements soudains du marché, mais aussi de maximiser vos gains sur une période prolongée. Cependant, la diversification implique également de grandes responsabilités, car vous devez adopter une approche proactive de la gestion de votre portefeuille et le modifier pour l’adapter aux tendances économiques actuelles.
5. Automatisez vos investissements et compensez les risques
L’un des moyens de rationaliser le processus de diversification consiste à automatiser vos comptes, en utilisant des plateformes et des logiciels de négociation en ligne pour mettre en œuvre des mesures de gestion des risques. Les comptes de trading en ligne disposent d’une multitude d’outils automatisés conçus pour minimiser les risques en tant qu’investisseur, y compris les stop loss. Vous pouvez même pousser ce principe plus loin en adoptant le concept de trading automatisé, qui utilise des algorithmes prédéterminés pour exécuter des transactions en temps réel sur toute une série de marchés financiers.
6. Profiter d’une croissance et d’options d’investissement exonérées d’impôt
Des comptes bancaires aux marchés financiers en passant par les produits dérivés, il existe de nombreuses options d’investissement qui ne sont pas soumises à l’impôt sur les plus-values. Dans le premier cas, vous devriez envisager d’investir votre capital inactif dans des ISA en espèces. Les intérêts accumulés sur ces comptes sont totalement exonérés d’impôt dans le contexte économique actuel. Pour ce qui est de la seconde option, il existe également des comptes d’épargne en actions exonérés d’impôt, qui présentent un risque beaucoup plus élevé, mais qui sont également capables de produire des rendements élevés au fil du temps.
7. Cherchez à réinvestir les intérêts générés par vos revenus
Il est extrêmement difficile de maximiser ses rendements financiers sans prendre de risques. Il est donc important de trouver un équilibre entre l’aversion au risque et la conscience professionnelle en tant qu’investisseur. L’un des meilleurs moyens d’y parvenir est de réinvestir les intérêts générés par les revenus que vous avez investis, qu’ils soient retirés d’un compte d’épargne classique ou d’un portefeuille de trading en ligne. Cela vous permet d’investir davantage dans votre portefeuille sans mettre en péril le capital existant, tout en constituant un excellent moyen de maximiser vos rendements à court et à long terme.